为零岁宝宝解决教育养老存款的计划
来源: 中国金融网综合 | 发布日期: 2011.05.10
客户资料:宝宝,0岁,未成年人,婴儿,月均收入0元
侧重需求:人寿保险 子女教育金 养老金 投资理财
年缴保费:10000元
客户资料:
张女士:宝宝的妈妈,40岁,家庭主妇,有养老保险,
王先生:宝宝的爸爸,50岁,自由职业者,年收入10万以上,有社保
还有宝宝的姐姐15岁,宝宝0岁。宝宝的姐姐有医疗保障,
目前只需要负担两个女儿的教育及日常生活,无房贷,无车贷,属于再婚家庭。
资料点评:
这个家庭比较特殊,由于客户的强烈要求所以只做了宝宝的教育金,创业金,投资储蓄养老计划。
宝宝的教育投资理财计划
国寿福禄双喜理财计划 投资5年 年缴1万 最高收益至75周岁
保额是18965元
一,一次给两年的固定红利,每次给保额的10%,是1896.5元。75周岁合计可以领取70170.5元。若不去,在保险公司复利滚存至75周岁是323877.5元。
二,每年一次分红,不取的话,累积生息,复利滚存至75周岁,预计可以领取481507.28元,以实际发放为准。
三,5万的身价保障金
四,5万满期金
五,保单借款,可借现金价值的80%,周转6个月。
领取计划:
一,宝宝18,19,20,21,每年领取一万作为教育金
二,宝宝25-30可以领取2-5万作为创业金
三,宝宝60岁开始可以一次性领取15万作为养老金
四,宝宝70岁开始可以一次性领取4万养老金
五,宝宝75周岁可以一次性领取8万左右养老金
另外若一直不取,总计可以累积至75周,一次性领取855384.85万。
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