宁夏保监局规范专业中介机构内部管理

本报讯 张帅 本报记者 罗石平 为促使辖内保险专业中介机构提升内控意识、提高内控水平、提高防范化解风险能力，努力从源头上遏制风险，宁夏保监局“从细”、“从严”监管，从四方面入手促进保险专业中介机构规范内部管理。

　　一是督促管理人员加强法律法规学习，进一步掌握监管要求。熟悉法律法规和规范性文件的要求，是抓好内部管理的前提和基础。一方面，宁夏保监局将法律法规掌握情况作为保险专业中介机构高管人员任职资格审查的重要内容，严把任职关。另一方面，宁夏保监局组织编印了《保险专业代理公司管理人员法律法规指引手册》和《保险经纪机构管理人员法律法规指引手册》，从内控合规、业务财务管理、法律责任等方面对相应的法律法规和规范性文件进行了汇编，配发到所有专业中介机构高级管理人员和关键岗位人员，并要求相关人员将手册电子文档放置在办公电脑桌面上，便于查阅学习。

　　二是实行监管专员制度，提供“一对一”指导。宁夏保监局专门指定了专业中介机构的监管专员，并制定了监管专员制度实施细则。监管专员每月赴专业中介机构宣传监管政策，不定期列席公司会议，密切关注专业中介机构经营情况，主动了解、分析专业中介机构在内部管理当中存在的问题和薄弱环节，经归纳汇总、认真研究后，统一提出加强和改进的建议，并在随后的落实中给与具体的指导。

　　三是发挥外部审计作用，密切跟踪审计结果整改情况。宁夏保监局将开展外部审计工作作为掌握专业中介机构内控管理状况的重要手段，在开展2010年度外部审计工作之前，要求有关会计师事务所将10项内控管理问题作为审计重点，并在审计报告中以单独章节逐项说明审计结果。审计完成后，要求专业中介机构对审计出的问题做出书面说明，对存在的问题积极加以整改，并限期报送整改情况。为确保整改工作不走过场，由监管专员在走访过程中对整改情况进行跟踪督查，并按照分类监管要求，对问题突出、整改不得力的机构给与重点关注，施加监管压力。

　　四是针对内部管理中存在的问题专门下发规范性文件，细化相关要求。为体现监管部门对加强内部管理工作的高度重视，进一步明确各项要求，宁夏保监局专门下发《关于进一步规范保险专业中介机构内部管理工作的通知》。在文件中，宁夏保监局要求专业中介机构加强法律法规学习，强化员工培训；要求专业中介机构加强业务管理，按照保监局制定的统一格式建立业务台账，并进一步规范业务档案管理和单证管理；要求专业中介机构加强财务管理，规范会计核算和业务结算；要求保险专业中介机构加强公司治理及内控建设，合理定岗、定责，建立岗位间的授权、权限制约机制，加强内部稽核、审计。