保险学堂纵览
投保客户咨询必备资料
发布日期: 2012.04.09
导读:现在已经有越来越多的人开始有了投保意识,面对不同的投保内容,投保人不要什么都听代理人的,在投保之前自己最好也要做一点准备工作,这样才有利于工作的开展。
现在大家的保险意识都强了,有钱没钱都需要买些保险。但是面对60多家保险公司近千种产品,那款是适合自己的呢?
如果您要让我帮您买些衣服,高矮胖瘦、年龄性别、穿着场合、衣裤鞋帽、风格喜好、品牌价位这些基本信息总是要告诉我的吧?
保险也是一样,建议您认真完善以下资料,以便针对您的需求做出恰当分析和建议;
1、家庭成员构成(年龄、性别、职业)及所在城市
2、家庭年收入(夫妻分开),月支出
3、现有理财方式及内容(存款/股票/基金/房产)
4、配置各种金融工具的目的、思路,包括不同阶段希望达成的财务目标)
5、预期教育费用/父母赡养费用
6、已购买保险(公司/名称/保费/保额)
7、主要关注保障内容(详细说明所担心的问题)
8、被保险人健康状况
9、参加社保情况(没参加、农村医疗、综合保险、城镇社保)
10、保费预算(建议年收入的5%-20%)
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