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上海人寿保全手册
2020-12-17308次浏览
小新客服
其他
一、官微关注、注册及实名认证相关操作
用户注册
注册步骤：
1. 路径：【微快服务】—【立即注册】
2. 尚未注册过个人信息的用户，可进入【上海人寿】官微主页，点击【微快服务】，跳转到“登录页面”，点击【立即注册】进入“注册”
页面
【注册】填写注意事项：
① 证件类型包括：身份证、港澳台通行证、台胞证、护照；
② 证件号码必须真实有效；
③ 短信验证码具有时效性，过时重新获取；
④ 底部【我已阅读并同意《服务协议》】必须勾选；
⑤ 除“邮箱地址” 外其他信息为必录项。
3. 正确填完如下信息，正确获取验证码后，点击【立即注册】， 页面提示注册成功。
实名认证
操作步骤
1. 已注册并登录的用户可在“我的信息”点击【实名认证】进入实名认证页面；
注意点：
实名认证身份证可以自动审核，但如果证件类型为其他三种类型，则需要人工审核。
2. 在“实名认证”页面点击证件扫描，进入“身份证扫描”页面，分别点击上传正确清晰无误的身份证正反面照后，再点击下一步；
3. 身份证扫描成功后，跳转到“身份扫描结果”页面，显示展示姓名、性别、出生日期、证件类型、证件号码、证件有效期；
4. 核对完身份证信息后，点击确认后进入“活体验证-测试”，点击【开始验证】，开始生物识别功能；
5. 点击【开始验证】后，点击【开始录制视频】， 按照页面所显示的指令，使用前置摄像头录制本人读出页面上显示的数字；
6. 录制完毕之后，若生物识别判断成功，则显示“验证成功”，点击【返回首页】；
7. 随即跳转到“实名认证”页面，并提示实名认证成功，点击【确认】即可；
8. 完成申请实名认证等级提升操作后均返回“我的信息”页面，原“实名认证” 链接处显示“已实名” 。
二、官微申请保全流程及操作
申请保单变更
1. 进入微信公众号后，点击【微快服务】—【保单服务】
2. 选择申请的保全项目，页面展示客户名下所有可办理该项目的保单，选择相应的保单号下方的【申请变更项目】功能，后续进行相关的保全申请
3. 选择【申请进度查询】，页面展示名下所有的保单的变更历史
官微支持的保全项目
联系方式变更
填写注意事项：
1. 联系地址：下拉框选择
2. 详细地址：需填写完整的联系地址，包括X弄X号X室
3. 固定电话：必须填写包括区号的电话号码。格式为：区号—电话号码
4. Email：非必录项，如没有邮箱地址，可以选择不填写
5. 手机号码和固定电话必须至少填写一个
6. 联系方式变更内容将适用客户名下所有有效保单，无需重复变更
身份证有效期变更
填写注意事项：
1. 身份证号码：置灰，不允许变更
2. 身份证有效期：需根据身份证背面的日期如实填写，如长期的勾选“长期”
3. 身份证有效期变更适用客户名下所有有效保单，无需重复变更
续期缴费变更
填写注意事项：
1. 开户银行：下拉框选择
2. 开户行所在省市：下拉框选择
3. 卡折类型：下拉框选择，银行卡/存折
4. 账户名为系统默认，不允许变更
5. 缴费账号：输入变更账户对应的正确账号，仅能变更储蓄卡，不允许变更信用卡
-填写完成缴费信息后进行账号确认，如遇账号输入错误的，可以选择重新录入进行更改，一经确定，该变更申请立即生效
退保（犹豫期退保）— 输入信息
操作流程及填写注意事项：
1. 选择【退保】进入退保信息页
2. 退保类型：系统根据保单经过期自动判断退保或者犹豫期退保
3. 退保金额：自动显示，支持 20万元 （含）以下退保
4. 退保原因：下拉框选择
5. 手机号：投保时填写的手机号码，如更换可先进行联系方式变更
6. 验证码：有效期60秒，建议先填写其他信息后获取
7. 账户信息为系统默认，官微申请仅允许原账户退保
8. 必须勾选底部【本人已同意阅读《退保须知》】
退保（犹豫期退保）— 退保须知展示
须知内容展示：
1. 投保人确认：本次申请办理退保事宜完全基于本人真实意愿及独立判断。
2. 投保人已知晓犹豫期内退保的，我公司自始不承担保险责任；犹豫期后申请退保的，自提交退保申请时起，本合同终止，我公司不再承担保险责任。
3. 投保人已知晓犹豫期后退保，我公司将向投保人退还保险单的现金价值，这里所提到的现金价值是指本合同终止日的现金价值。犹豫期后退保会遭受一定损失。
4. 投保人已知晓退保后该保险合同关系解除且不可恢复。
5. 投保人已知晓退保金将划至原交费账户。
6. 投保人对已发生的退保金转账事宜持有异议的,请向保险公司咨询（咨询电话：4009-118-118）
退保（犹豫期退保）— 退保风险提示函
退保风险提示函内容确认：
1. 点击【确认退保】；
2. 系统自动弹出《退保诈骗风险提示函》，滚动浏览提示函内容，点击【确认退保】。
退保（犹豫期退保）— 退保信息核对
1. 所有变更信息无误后，点击【提交】
2. 系统再次提示：退保申请一旦提交，将不可撤销，并且实时生效
3. 点击【确定】后，退保成功，退保金将与5个工作日内到账
受益人变更-输入信息
填写注意事项：
1. 与被保人关系：下拉框展示，内容：父母、配偶、子女，支持修改；
2. 受益人类别、证件类型、国籍：系统默认，不支持修改；
3. 受益人姓名：填写真实的姓名；
4. 证件号码：填写真实的证件号码；
5. 证件有效期：需根据身份证背面的日期如实填写，如长期的勾选“长期”；
6. 性别：页面默认男，支持修改；
7. 出生日期：根据填写的身份证号自动带出；
8. 证件影像：受益人姓名、证件号码、性别、出生日期、证件有效期必须全部录入完成，才能点击证件影像上传按钮，根据提示上传证件；
9. 受益顺序：当受益比例总和大于100%是新添加的受益人顺位增加1，由1顺位开始，按正序排序；
10. 受益份额：同一受益顺位的受益比例总和必须等于
100%，且需为整数。
受益人变更-证件影像上传
分别点击上传正确清晰无误的身份证正反面照后，点击【下一步】
？ 若扫描结果与录入的受益人姓名、证件号码、性别、出生日期、证件有效期任一信息不一致，页面提示“您录入的信息与识别信息
不符，请重新上传”停留5秒，返回至受益人变更信息录入页面
？ 若一致，则回到变更页面，留存影像信息
受益人变更-证件影像上传
如受益人指定2人及以上，选择“添加 受益人”，填写录入同第二第三步，全部填写完，点击【确认变更】进入确认
变更页面
？ 页面默认显示“本次受益人变更成 功后将替换原指定受益人”，“验证码发送至手机******”，点击
“获取验证码”录入正确的验证码若信息无误，点击【确认变更】，页面提示受益人变更成功
三、官微保全注意事项
注意事项总结
1. 如遇系统无法识别的实名认证可能需要进行线下人工审核，无法实现实时认证成功；
2. 需要人工审核的客户，如遇临近犹豫期退保期限，建议进行线下申请；
3. 联系方式变更、身份证有效期变更项目变更后，变更的内容将会适用于客户在我司名下的所有有效保单，无需重复申请；
4. 续期缴费账户只允许变更为储蓄卡，不允许使用信用卡；
5. 申请退保时，退保金只允许退至原账户；
6. 申请退保时，退保信息填写页面的短信验证码仅60秒有效，建议先填写信息再获取；
7. 退保信息核实时，务必再次确认已交保费与退保金额，退保申请一旦提交，将不可撤销，并且实时生效。
8. 官微在线保全功能范围：
① 联系方式变更、身份证有效期变更申请：客户名下所有保单；
② 续期交费账户信息变更：仅限交费方式为期交的产品；
③ 受益人变更：1、仅限投、被保人是同一人的保单 2、受益人仅限中国国籍且证件类型为身份证 3、受益人与被保人关系仅限父母、配偶、子女；
④ 退保（犹豫期退保）：目前支持 15 款 产品，列表如右图：
附：官网信息推送与服务
1. 新增客户万能险月度账户变动通知；（每月1号推送）
2. 新增万能险年度结算报告书通知；（每年保单周年日推送）
3. 新增保全服务指引。（路径：微快服务-服务指引-保全服务指引）
友情提示：投资有风险，风险需自担
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