投保人可以中途变更吗?投保人变更需要哪些材料,怎么操作?

2021-04-234390次浏览
小新客服
购买保险后,可能会因为一些特殊原因需要变更投保人,那投保人一定可以变更吗?要怎么变更?需要哪些材料?手机上可以办理吗?

 

一、投保人变更的定义

 

保单由于投保人经济原因、身故、家庭变故等原因,要求变更保单投保人,可申请投保人变更。投保人变更后,新投保人需履行保单缴费义务,享有保单相关权益。

 

投保人可以变更,但并不是所有保单的投保人都可以变更!一般情况下,不含投保人保险责任的寿险,可以更换投保人,但变更后的投保人应对被保险人具有保险利益。而对于一些含有投保人保险责任的险种,通常是不允许更换投保人的。原因很好理解,若投保人同时也是被保险人,那更换投保人后,其年龄、职业、身体状况都发生了变化,导致原先的保险合同可能不再适用。

 

二、投保人变更申请资格人

 

投保人变更只能投保人申请吗?是的,投保人变更申请的个人需为:原投保人。

 

三、申请投保人变更所需材料

 

原投保人证件原件、被投保人证件原件、新投保人证件原件、新投保人与被保人关系证明原件(如结婚证、户口本、出生证等)。

 

四、注意事项

 

1.新投保人与被保人关系为“其他”的,需亲至柜面办理,并提供相关关系证明;

 

2.投保人变更后,新投保人保单的续期交费方式已经变更为自交,建议同时操作续期交费方式变更为转账,账户户主为新投保人。

 

五、手机变更投保人怎么操作?

 

投保人变更可以在手机上操作吗?当然可以。可利用“金管家APP”或“E行销”渠道,需要的准备的文件有:新投保人、被保险人和原投保人身份证件、新投保人与被保人关系证明,没有关系证明则需线下柜面办理

 

以“金管家APP”为例,手机变更投保人具体操作:

 

1.进入金管家首页“保单服务”模块,点击“更多”中的“投保人变更”;

 

2.选择需要变更投保人的保单,点击“变更投保人”,确认投保人税收声明,点击“下一步”;

 

3.上传新投保人身份证原件,核对新投保人信息,选择变更原因、与被保人关系、与原投保人关系,提供新投保人与被保人关系证明,并点击“继续办理”,随后核对批文内容,选择批单领取方式;

 

4.上传原投保人、被保人、新投保人证件原件、新投保人和被保人关系证明原件(结婚证、户口本、出生证等),根据系统提示,完成业务确认,进入公司审核。

 

如果对投保人变更还有什么疑惑,欢迎预约我们的保险规划师进行咨询。