意外：全家买了一份新华的全家福套餐，年交。老公，26岁，购买新华的健康福星增额保险（重大疾病险），年交2300，交20年，保额5万。和吉利相关A款分红型，年交2350，交20年，保额5万。附加住院医疗险。我，28岁，购买太平人寿的福禄双至增额分红（重大疾病险），年交1790，交20年，保额5万。小孩，0岁，信诚宝康，年交，1300元。问题补充：补充一下,我和老公年收入一共7-8万元,无房贷车贷,我有社保医保,老公一直自由职业,无社保医保(马上准备开始买了)
您当初如果把缴费期限选择更长点，那保额就高点了。您看下26岁的您老公保5万，交20年，若保10万，交30年，保费和现在相差多少？保额却差了一倍。个人认为，您老公的这份保险在保额上少点，其他的都很不错。1、覆盖了人生可能遇到的高发病种，保障全面；2、水涨船高，快速增值的健康账户；3、高枕无忧，每年提升的身价账户；4、在年满66周岁时开始享有灵活转换养老年金的权利，为健康养老锦上添花。例：28岁女士，基本保额10万元，20年缴费4410元/年；30年缴费3310元/年。(1)大病保额每年自动递增3%；(2)身故保额每年自动递增1%；(3)随时可以通过减保或者退保兑取相应或全部现金价值。具体保险利益为：（单位：万元）保单年度末大病保额身故保额现金价值（20年缴费）现金价值（30年缴费）1年末101010年末：13111.6261.25820年末：16125.0373.81825年末：17.5012.506.0475.36630年末：19137.2187.21835年末：20.5013.508.5758.57540年末：221410.0010.0045年末：23.5014.5011.26211.26250年末：251512.12312.12355年末：26.5015.5012.81312.81360年末：281614.36414.364.....................................................................终身
老公的第二份保险，说实话，我认为是收益为先了。应该在第一份保障相对高了的时候，这个就是一个养老、收益的补充。吉利相伴A款保险利益生命保障：1、因意外伤害或因疾病导致身故或全残给付（5万+累积红利保险金额）×2+终了红利。2、满期领取（满期生存保险金）保额分红，复利递增，保障金额不断提高，满期领取：5万+累积红利保险金额+终了红利。
加起来,每年也要交八千保费,不是说保费在收入的10%-15%吗? 我想我老公工作是自己职业,不太稳定,所以收入也不太稳定~
补充下要是自己本人买社保医保没有单位买单，那就很不划算，因为社保医保每年都在涨，保障也不完全。
先购买意外再购买重疾。
您好，要考虑一下意外医疗和住院医疗的，综合考虑，先考虑意外险，再考虑重疾方面的，主要是保障不全，保额又不高。
发表一下我的看法，夫妻保额太低了，年收入7－8万的话，该保额可以说没有什么意义。
宝宝的宝康计划，保障的挺全的1、一份计划，全面保障。 提供了少儿意外伤害、意外医疗、住院津贴、手术津贴、住院医疗费用补偿、重疾保障等多重保障利益。
保障不全，保额太低了点重疾保额太低 5W保额对大病来说犹如杯水车薪,＂意外：全家买了一份新华的全家福套餐，年交．＂保额多少？你自己和你家宝宝缺少医疗保障,小孩子免役力差医疗方面更是不可少．
你的保额的确有些低，而且你老公职业不稳定这样就更需要高的保障使得风险来临时家庭生活不受影响，你有保险意识，但是没有买到合适自己的险种组合！
你这是大人穿了小孩的衣服，不合适现在的重大疾病动不动就是十几万，而你们却只买了五万保额。并且你们不是没有这个比济能力。
重疾保额低,要加保重疾险.
重疾明显在整个配置中占据了太多的保费，而保障又意义不大（五万保额）,如果愿意的话，给我打电话吧，我们没有利益关系......祝好运！
不是太合理，保额太低缺少意外医疗和住院医疗
您的太平保单：应该是一张保单即可囊括从意外、意外门诊、医疗、手术、住院、重大疾病甚至重症监护（60天--60岁）等等全方位的健康医疗保障，不知道代理人给您做的是不是这样？您现在保单的保险利益： 1、身故保险金：被保险人在合同有效期内身故，我们按保险金额给付身故保险金 2、祝寿金：被保险人生存至100周岁后，我们按保险金额给付祝寿金 3、年度红利：以增加基本保险金额的方式分配．增额部分也参与分红 即每年的分红不以现金形式发放，而是用来直接增加基本保险金额，客户无须体检，这在一定程度上可以缓解因通货膨胀可能导致的“保障贬值”。 4、终了红利：在合同终止时以现金方式给付，即在保单发生理赔、满期或退保时，根据当时保险公司的盈利状况，客户还可以以现金方式获得一笔终了红利。 总的感觉还是保额少了。
