宝宝刚出生，买什么保险比较好？宝宝刚出生，买什么保险比较好？
您好：孩子的保险基本分为几种：重大疾病、意外医疗、教育金。1、重大疾病：为了，防止孩子小的时候体抗力弱患有重大疾病，而花费家里过多的资金，但是因为孩子在18岁之前，身故的责任保额最高累积不能高于10万元，所以，在孩子小于18岁的时候，做孩子的教育金比较适合，重大疾病可以在孩子18岁后再考虑。2、意外医疗：孩子小的时候比较淘气，经常会有因为意外导致的受伤，意外医疗是为报销这部分的费用的，例如：摔伤、被宠物吃伤等等。3、教育金：很有用，是给孩子专款专用的上学以及婚嫁、养老的费用，现在每个家长都希望给孩子留下最多的、最好的东西，每年给孩子存些钱，让孩子有自己的账户，用钱的时候可以随时取，不用的时候累积生息。推荐几个孩子保险的产品：1、中英人寿——好儿郎2、华夏人寿——童鑫锁3、海康人寿——钱多多4、生命人寿——财富5、长城人寿——洪金宝B款因为现在18岁以前的孩子，保险的身故保额最高只赔付10万，所以，请家长们，认真的选择。我是做保险经纪的，如果有需要，我们再联系，希望我的回答，能让您满意。
你好，目前针对少儿的险种有很多，好的险种是要根据家庭的综合情况而设计组合的，少儿险种一般都是以存教育金为主，意外医疗、重大疾病为辅，我们公司的鑫利、吉星送宝、世纪天骄、星光教育都是不错的少儿险种，可以参考一下，只有适合自己的保险才是最好的保险，详细资料请与我联系，谢谢
给孩子买保险的十大理由 不同年龄阶段的人该买什么样的保险 亲亲小宝贝健康医疗保障计划 0岁宝宝的纯教育保障计划
你好：给小孩买保险，首先要先完善大人的医疗保障，然后再给小孩买点分红型的交易基金。
您好！欢迎您到葵网咨询！适合孩子的保险品种很多！建议先购买社保，再为孩子购买商业保险！生命人寿保险公司的吉祥三宝金管家比较适合您为孩子办理！竭诚为您服务，携手提升生命价值！
您好： 请问大概每年的支出是多少？对孩子有什么担心？想解决什么问题？需要进一步的沟通和交流，保险产品太多了！需要理性清楚自己的思路和问题！随后再去参考方案！住院医疗可以解决疾病和意外住院的问题！ 对于刚出生的孩子，除了社区的一老一小之外，建议先选择基础的医疗、意外方面的保险！一年1000多元，就可以解决10万的32类重大疾病或手术的保障! 门诊、住院都可以报销！缴费低，保障高！随后，有能力可以考虑分红型的教育基金产品！意外门诊住院可以通过祥和家庭卡，一年100元，一家三口，意外门诊都可以在100以上的部分100%比例报销。住院医疗一年330元，每次住院500以上的部分就可以按比例报销！ 最后有多余资金可以考虑分红型的教育基金储蓄，也可以通过基金定投等方式规划积累孩子的教育金，也可以参考一下新华保险的“好利年年”附加重疾！一份
健康保障是首选。刚出生的宝宝什么没，而且最容易有点小问题教育金储备是其次，每年为他存上一笔钱。上学时就得到返还
您好：适合宝宝的产品很多，主要是要看您的具体需求。建议先考虑社保，这是基础。然后用商业保险作补充，做一个产品组合，意外、意外医疗、重疾、教育金等。祝您平安！
你好！首先恭喜你当爸爸妈妈了！宝宝的社保医疗是否已经办理呢？建议先完善，因为这是最基本的保障。身为宝宝的“保护伞”大人保障是否已经做全呢？因为大人好好地才可以保证宝宝健康的成长。保险种类有很多，有短期的也有长期的，也不知道你的保费预算是多少？一般宝宝的保险重点是意外+医疗+重疾+教育金等。详细了解还需要深入的沟通。
PICC中国人民健康保险股份有限 儿童居民医保要及时参保及续保 0岁男孩一生无忧+住院补贴及费用... 0岁男孩定期重疾+住院费用+少儿...
建议人身保障+重疾保障+住院医疗+意外伤害医疗+子女教育
掌握“五先五后”原则 购买保险如 覆巢之下，安有完卵？ 30-40岁男性家庭经济支柱健康... 未成年儿童意外，重疾及医疗费用保...
您好，很高兴我来回答您的问题。宝宝在8岁之前抵抗力还很脆弱，安全意识也不强，建议首先选择居民医疗保险，每年30元。由于报销比例较低，所以最好再补充商业健康险。因为健康第一，而且年纪愈轻，保费愈便宜。其次才是教育金。孩子的保障固然重要，但是一定要明白只有保障了家长的健康和稳定的收入，孩子的保障才不是空谈。
中国平安肖丽琼，你的平安，我的承... 人生必须拥有七张保单
您好，很高兴能为您服务！宝宝最直接，最有效的保障是父母！父母才是宝宝最坚实的保障后盾！完善宝宝的保障前提下，先要把父母的保障做全面。宝贝4周之前抵抗力极为有限，需侧重医疗这方面，其次外界事物对于宝贝有极强的吸引力，宝贝没有畏惧心理和防御风险的能力，这就需要意外保障。再次，有健康才能有未来，宝贝的健康更要考虑，最后是宝贝的教育费用问题。欢迎点击我的头像或者qq沟通交流。祝：宝宝健康，合家幸福！
成长快乐少儿两全保险（分红型） 吉祥如意A款期满两全保险（分红型...
