保险学堂纵览
人寿保险规划步骤
发布日期： 2012.03.22
导读：生活学习中，我们需要制定一个学习时间表进行约束；在生活中，我们还时常需要计划表来规划我们的时间；在进行够买保险的时候，我们也不能够离开保险的规划。
第一步，收集信息，尽量详细（收入支出，资产负债表，现金流量表），做需求分析。
第二步，建立目标，财务需求目标，如想用寿险金解决哪些备用金，以及想通过寿险保障遗属的生活水平标准（如现在生活标准或该标准的70%）
第三步，信息分析，分析资金缺口，确定保险金额。
第四步，根据实际情况检验或调整需求。
第五步，选择适合客户的品种，进行保单演示，再调整保额品种。（注意寿险规划与社会保险和其他规划的配合。
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