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京东安联财产保险有限公司

京东安联财产保险有限公司偿付能力季度报告摘要(2019年3季度)-京东安联财险
目录
一、基本信息
二、主要指标
三、实际资本
四、最低资本
五、风险综合评级
六、风险管理状况
七、流动性风险
八、监管机构对公司采取的监管措施

一、基本信息
(一)概况
公司名称(中文):    京东安联财产保险有限公司
公司名称(英文):    Allianz JingDong General Insurance Company Ltd.
法定代表人:              徐春俊
注册地址:                 中国广东省广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔                                      写字楼第 34 层 01-05、11、12单元
注册资本:                 16.1亿元人民币
经营范围:                 在广东省行政辖区及已设立分公司的省、自治区和直辖市内,经营下列保险业务:
(一)财产损失保险、责任保险(包括机动车交通事故责任强制保险)、信用保险、保证保险等财产保险业务;
(二)短期健康保险、意外伤害保险;
(三)上述业务的再保险业务。除机动车交通事故责任强制保险业务外,公司不得经营其它法定保险业务。保险兼业代理业务。
经营区域:                 广东省(含深圳市)、上海市、北京市
联系人姓名:              刘甜甜
办公室电话:              020-85132936
移动电话:                 13926481781
传真号码:                 020-38911890
电子信箱:                 Maggie.Liu@allianz.cn
(二)股权结构
(单位:万元)
股权类别
期初
本期股权的增减
期末
出资额
占比(%)
股东增资
公积金转增
股权转让
小计
出资额
占比(%)
外资股
80,500
50%
0
0.00
0.00
0
80,500
50%
内资股
80,500
50%
0
0.00
0.00
0
80,500
50%
合计
161,000
100%
0
0.00
0.00
0
161,000
100%
(三)股东列表
(单位:万元)
股东名称
股东性质
期间内出资额变化
期末出资额
期末出资比例
安联保险集团(Allianz SE)
外资
-
80,500.0
50.00%
北京京东叁佰陆拾度电子商务有限公司
内资
-
48,300.0
30.00%
中原信达知识产权代理有限责任公司
内资
-
19,964.0
12.40%
深圳汇京通达商务咨询有限责任公司
内资
-
6,874.7
4.27%
上海映雪投资管理中心(有限合伙)
内资
-
5,361.3
3.33%
合计
——
0.0
161,000.0
100.00%
(四)实际控制人
安联保险集团(Allianz SE)
(五)子公司、合营企业和联营企业情况
公司无子公司、合营企业和联营企业。
(六)董事、监事和高级管理人员
1.董事、监事和高管人员的变化
徐春俊先生自2019年9月23日起任公司临时董事,任期三个月。
杨建先生自2019年8月26日起任公司临时副总经理,任期三个月。
曾宏威先生自2019年8月26日起任公司临时副总经理,任期三个月。
赵阳先生自2019年8月26日起任公司临时总经理助理,任期三个月。
2.董事、监事和高管人员的基本情况
(1)董事基本情况
董事长
明悟非先生(Mr. Uwe Maria Michel):董事长任职资格于2015年1月8日获原中国保险监督管理委员会(以下简称“原中国保监会”)核准(保监许可[2015]26号),自2015年1月起任公司董事长。明悟非先生于1994年毕业于爱尔兰都柏林大学,获法学硕士学位。1994年至今,明悟非先生供职于安联集团,历任安联集团慕尼黑总部法律部法律经理、亚太区总法律顾问、慕尼黑总部分析和规划中心负责人、印度尼西亚安联财产保险公司董事总经理、安联集团卓越运营项目负责人等职。自2006年起,明悟非先生的工作重心转移至亚太地区,负责安联集团在日本的业务运营和管理工作,2012年任安联集团总部亚太部执行副总裁,2013年晋升为亚洲业务负责人。明悟非先生自2013年9月起任公司董事。
董事
薛傅睿博士(Dr. Rüdiger Erhard Schäfer):董事任职资格于2016年9月5日获原中国保监会核准(保监许可[2016]874号),自2016年9月8日起任公司董事。薛傅睿
博士于1992年毕业于约翰•沃尔夫冈•歌德•美茵河畔法兰克福大学,取得法学博士学位。1990年至今,薛傅睿博士供职于安联集团,历任德国安联保险公司商业险负责人、英国安联康希尔保险公司个人险总经理、德黑兰安联保险公司西南区及东北区运营负责人、安联服务与运营管理公司运营董事、安联保险集团新加坡分公司首席运营官等职。
史觅伦先生(Mr. Alan David Smee):董事任职资格于2015年3月10日获原中国保监会核准(保监许可[2015]227号),自2015年3月起任公司董事。史觅伦先生于1989年毕业于麦考瑞大学(Macquarie University),获经济学学士学位(Bachelor of Economics);于2000年毕业于麦考瑞大学,获应用统计硕士学位(Master of Applied Statistics)。1990年至2006年间,史觅伦先生先后任职于澳大利亚法通公司( Legal & General Australia)、澳大利亚普华永道会计师事务所(PricewaterhouseCoopers Australia)、安联保险澳大利亚公司(Allianz Australia)、澳大利亚安永会计师事务所(Ernst & Young Australia)。2006年,史觅伦先生加入安联集团,任职高级精算师;2009年,史觅伦先生加入安联保险土耳其公司;2014年1月,史觅伦先生被提拔为安联保险集团新加坡分公司财产及意外险区域负责人。
冯康君博士(Dr. Benno Freiherr von Canstein):董事任职资格于2014年12月31日获原中国保监会核准(保监许可[2014]1159号),自2015年1月起任公司董事。冯康君于1987年毕业于德国科隆大学,获得法学博士学位。1987年至今,冯康君博士供职于安联集团,历任德国安联人寿保险股份有限公司销售主管、安联大众人寿保险公司总经理、安联保险集团柏林代表处全权代表、安联保险集团北京代表处首席代表等职。
裘海燕先生(Mr. Richard Qiu):于2016年10月31日加入公司,其董事任职资格
于2017年4月获原中国保监会核准(保监许可[2017]324号),2017年4月起任公司董事。裘海燕先生毕业于上海海事大学本科会计专业,获硕士学位。在加入公司之前,裘海燕先生曾就职于三井住友海上火灾保险公司上海分公司、海康人寿保险有限公司、上汽通用汽车金融有限责任公司、信利保险(中国)有限公司、复星集团等知名企业,在金融保险行业积累了十余年的从业经验。裘海燕先生同时任公司财务负责人兼首席风险官、投资负责人。
(2)高级管理人员基本情况总经理
徐春俊先生(Mr. Chunjun Xu):其总经理任职资格于2019年2月2日获中国银保监会核准(银保监复[2019]147号),自2019年2月2日起任公司总经理。徐春俊先生毕业于山西大学,企业管理硕士学位,拥有近20年的寿险、健康险、财险经营管理工作经历,曾在人保、平安、太平洋国内三大保险机构工作,在保险机构总公司、省级公司、地市级公司多个层面拥有丰富的业务开拓、风险管控、经营管理工作经验。徐春俊先生曾任四川省青年联合会第十二届委员会副主席。
董事会秘书
裴宏齐先生(Mr. Stanley Pei):于2010年8月加入本公司,其董事会秘书任职资格于2018年4月获中国银行保险监督管理委员会核准(银保监许可[2018]29号),2018年4月起任本公司董事会秘书。裴宏齐先生毕业于武汉大学法学院,拥有法学硕士学位和《法律职业资格证书》,在加入本公司前,曾任职于华安财产保险股份有限公司,于2015年1月起任公司合规负责人。
财务负责人
裘海燕(Mr. Richard Qiu):于2016年10月31日加入公司,其财务负责人任职资格于2017年3月获原中国保监会核准(保监许可[2017]248号),2017年3月起任公司财务负责人,兼首席风险官、投资负责人。裘海燕先生毕业于上海海事大学本科会计专业,获硕士学位。在加入公司之前,裘海燕先生曾就职于三井住友海上火灾保险公司上海分公司、海康人寿保险有限公司、上汽通用汽车金融有限责任公司、信利保险
(中国)有限公司、复星集团等知名企业,在金融保险行业积累了十余年的从业经验。裘海燕先生同时负责公司风险管理工作和投资工作。
合规负责人
裴宏齐先生(Mr. Stanley Pei):合规负责人任职资格于2014年12月获原中国保监会核准(保监许可[2014]1134号),2015年1月起任公司合规负责人。裴宏齐先生于 2008年毕业于武汉大学法学院,获法学硕士学位。2008年7月至2010年7月,裴宏齐先生就职于华安财产保险股份有限公司;2010年8月,裴宏齐先生加入公司。裴宏齐先生同时担任公司法律责任人。
审计责任人
李丽艳女士(Ms. Rebecca Li):审计责任人任职资格于2015年5月25日获原中国保监会核准(保监许可[2015]481号),自2015年5月起任公司审计责任人。李丽艳于2001年7月毕业于内蒙古农业大学,获经济学学士学位;2010年9月至2012年7月就读于中山大学岭南学院世界经济专业,攻读在职研究生;于2009年获国际注册内部审计师(Certified Internal Auditor)资格。2002年8月至2011年6月,李丽艳女士先后任职于广州杰赛科技股份有限公司、信诚人寿保险有限公司,担任审计员和资深审计;2012年2月,李丽艳女士加入公司,先后担任内审主管和内审经理,全面负责公司内部审计工作,直接向董事会下属审计委员会、公司总经理以及安联集团亚太区审计主管汇报工作。
总精算师
梁海健先生(Mr. LIANG HAI JIAN):于2015年3月加入本公司,其总精算师任职资格于2018年5月获中国银保监会核准(银保监许可[2018]286号),2018年5月起任本公司总精算师。梁海健先生于2000年毕业于澳大利亚悉尼麦觉理大学(Macquarie University,Sydney)精算专业,于2006年取得新南威尔士和悉尼大学(The University of New South Wales, The University of Sydney)工商管理硕士学位,于2011年通过澳大利亚精算师职业科目考试、纳入澳大利亚精算师协会。在加入本公司前,曾任职于德勤精算及保险咨询(香港)和安永精算咨询(悉尼及新加坡),于2015年3月起任本公司精算责任人。
二、主要指标
(单位:人民币元)
指标名称
本季度数
上季度数
核心偿付能力溢额
911,149,166
956,958,263
核心偿付能力充足率
396.2%
450.1%
综合偿付能力溢额
911,149,166
956,958,263
综合偿付能力充足率
396.2%
450.1%
最近一期的风险综合评级
A
A
保险业务收入
717,571,111
633,661,475
净利润
-8,383,937
3,078,055
净资产
1,243,285,430
1,251,669,367
三、实际资本
(单位:人民币元)
项目
本季度末
上季度末
认可资产总额
6,116,643,543
5,555,272,486
认可负债总额
4,897,850,231
4,324,941,300
核心一级资本
1,218,793,312
1,230,331,186
核心二级资本
0
0
附属一级资本
0
0
附属二级资本
0
0
实际资本
1,218,793,312
1,230,331,186
四、最低资本
(单位:人民币元)
项目
本季度末
上季度末
非寿险业务保险风险最低资本合计
131,082,542
109,371,109
非寿险业务保险风险-保费及准备金风险最低资本
129,676,349
108,138,589
非寿险业务保险风险-巨灾风险最低资本
5,232,932
4,571,634
非寿险业务保险风险-风险分散效应
3,826,739
3,339,115
市场风险最低资本合计
8,748,930
7,889,616
市场风险-权益价格风险最低资本
6,414,210
6,626,456
市场风险-汇率风险最低资本
5,698,893
4,025,206
市场风险-风险分散效应
3,364,173
2,762,047
信用风险最低资本合计
235,542,229
214,013,044
信用风险-交易对手违约风险最低资本
235,542,229
214,013,044
量化风险分散效应
80,469,421
69,221,504
量化风险最低资本
294,904,281
262,052,265
特定类别保险合同损失吸收效应
0
0
损失吸收调整-不考虑上限
0
0
损失吸收效应调整上限
0
0
控制风险最低资本
12,739,865
11,320,658
其它附加资本
0
0
最低资本
307,644,146
273,372,923
五、风险综合评级
公司最近两次风险综合评级(分类监管)结果均为A类。
六、风险管理状况
(一)中国保监会最近一次对公司偿付能力风险管理能力的评估得分
评估项目
中国保监会评分结果
基础与环境
16.03
目标与工具
4.80
保险风险管理能力
7.39
市场风险管理能力
7.19
信用风险管理能力
6.57
操作风险管理能力
6.94
战略风险管理能力
8.22
声誉风险管理能力
7.13
流动性风险管理能力
7.09
分值合计
71.36
(二)公司制定的偿付能力风险管理改进措施及进展
本季度,公司各部门继续对制度体系进行完善,修订了《声誉风险管理办法》、《新闻发言人制度和新闻发布管理办法》、《车险单证管理办法》、《投资管理制度》等。
本季度,公司各部门继续对风险容忍度和风险限额的执行情况进行监测,同时继续完善关键风险指标的监测,并对风险容忍度和风险限额的执行情况和关键风险指标的结果进行分析和跟进。
七、流动性风险
(一)流动性风险监管指标
(单位:人民币元)
项目
本季度数
上季度数
                3个月内
净现金流(1)
7,177,876
416,723
综合流动比率(1)
312.6%
274.3%
3至12个月内
净现金流(1)
-125,195,409
-47,001,146
综合流动比率(1)
174.5%
173.4%
优质流动资产的期末账面价值
1,460,440,419
1,148,255,160
压力情景1:未来一个季度净现金流(2)
-179,360,918
-192,215,363
流动性覆盖率
750.3%
549.7%
压力情景2:未来一个季度净现金流(2)
-243,437,128
-241,645,949
流动性覆盖率
552.8%
437.2%
编制基础:
(1)综合流动比率反映保险公司在报告日所持有的资产和负债在未来期间内,预期的现金流入和现金流出的分布情况和匹配情况,计算综合流动比率时,不考虑未来的新业务、再投资、融资等因素。不考虑未来管理层改善现金流的行为,也不考虑未来可能会增加的资产和负债。计算3个月和1年的综合流动比率时,应当将交易类现金流入计入各项资产的现金流入合计,将交易类现金流出计入各项负债的现金流出合计。
(2)计算流动性覆盖率,未来一个季度的净现金流是指在流动性覆盖率所设定的压力情景下,未来一个季度的预期现金流出总量与预期现金流入总量的差额。且预期现金流入总量不得超过预期现金流出总量的75%。
(二)流动性风险分析及应对措施
公司主要的流动性支出需求为大的赔案支付和再保保费支出。以公司目前业务结构,50%为安联集团业务,自留率较低。由于安联集团业务保单保额较大,因此大的赔案多发生于安联集团业务。对于大的赔案,在赔款金额基本确定的情况下,公司将根据再保合同中现金赔款申请条款向再保人提前支取摊回赔付款,以减少赔案支付造成的流动性冲击。对于再保保费支出,由于安联集团业务再保分出交易对手大部分为公司关联方,与关联方再保人达成的再保支付操作流程中,公司目前只结算已经收到前端保费的保单对应的再保分出保费,因此再保分出不会对公司流动性造成影响。
公司投资资产全部为优质资产,以现金及流动性管理工具为主,配合适量中长期银行定期存款。流动性管理工具有货币基金、国债逆回购和七天通知存款,变现能力极强。同时公司严格遵守保监会规定,保证现金及现金等价物不少于公司总资产7%,以保持现金的充裕性。在出现流动性不足的情况下,公司将采取赎回货币基金、安排支取七天通知存款以及到期的国债逆回购等方式及时补充现金流,化解流动性风险。
八、监管机构对公司采取的监管措施
本季度公司没有被中国银行保险监督管理委员会采取监管措施。
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