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史带财产保险股份有限公司

偿付能力二代2017年四季度报告摘要-史带财险
保险公司偿付能力报告摘要
史带财产保险股份有限公司
Starr Property & Casualty Insurance(China) Company Limited
2017 年第 4 季度
目录
一、 基本信息
二、 主要指标
三、 实际资本
四、 最低资本
五、 风险综合评级
六、 风险管理状况
七、 流动性风险
八、 监管机构对公司采取的监管措施
 
一、基本信息
公司名称(中文)
史带财产保险股份有限公司
公司名称(英文)
Starr Property & Casualty Insurance(China) Company Limited
法定代表人
张兴
注册地址
中国(上海)自由贸易试验区福山路 500 号 25 层 01-04单元
注册资本
14.325 亿元人民币
开业时间
一九九五年一月
经营范围
承保人民币和外币的各种财产保险业务,包括财产保险、责任保险、信用保险、机动车辆保险、飞机保险、船舶保险、工程保险、货物运输保险、农业保险、保证保险、财产损失保险、人身意外伤害保险、短期健康保险等业务;办理上述各项保险业务的再保险业务和法定保险业务;与国内外保险机构建立代理关系和业务往来关系,代理国内外保险机构办理对损失的鉴定、理赔、追偿业务及处理有关事宜;办理中国保险监督管理委员会批准的资金运用业务;经中国保险监督管理委员会批准的其他业务
经营区域
上海市、江苏省、浙江省、安徽省、福建省、山东省、北京市、广东省、重庆市、湖北省
报告联系人姓名
杨丹娉
办公室电话
021-38295807
移动电话
15901697948
传真号码
021-38295999
电子信箱
1.股权结构(单位:股或元)
1.1股权结构及其变动
    期初                     本期股份或股权的增减                         期末
股权类别        股份或出资额     占比(%)    股东增资 公积金转增及分配股票股利            股权转让小计 股份或出资额 占比(%)
国家股
-
-
- - - - -
-
国有法人股
13,000,000.00
0.91
- - - - 13,000,000.00
0.91
社会法人股
95,552,000.00
6.67
- - - - 95,552,000.00
6.67
外资股
1,323,948,000.00
92.42
- - - - 1,323,948,000.00
92.42
其他
-
-
- - - - -
-
合计
1,432,500,000.00
100.00
- - - - 1,432,500,000.00
100.00
1.2 实际控制人:史带国际有限公司(Starr International Company, Inc.)
1.3报告期末所有股东的持股情况及关联方关系
股东名称
持股类别
期间内持股数量或出资额变化
期末持股数量或出资额
期末持股比例
持股状态(正常\冻结\质押)
Starr Indemnity & Liability Company
史带补偿及责任保险公司
外资股
 
1,037,448,000.00
72.42%
正常
Starr Insurance & Reinsurance Limited史带保险和再保险公司
外资股
-
286,500,000.00
20.00%
正常
中金投资(集团)有限公司
社会法人股
-
72,000,000.00
 5.03%
正常
杭州艾加健康管理有限公司
社会法人股
-
13,952,000.00
0.97%
正常
上海锦江国际投资管理有限公司
国有法人股
-
11,200,000.00
0.78%
正常
杭州银河财务咨询有限公司
社会法人股
-
6,800,000.00
0.47%
正常
昆仑信托有限责任公司
社会法人股
-
2,800,000.00
0.20%
正常
上海城市地理信息系统发展有限公司
国有法人股
-
1,800,000.00
0.13%
正常
合计
——
-
1,432,500,000.00
100.00%
 
股东关联方关系的说明
Starr Indemnity & Liability Company (史带补偿及责任保险公司)和 Starr Insurance & Reinsurance Limited(史带保险和再保险公司)为同一控股股东Starr International Company, Inc(史带国际有限公司)控制。
2.董事、监事和高级管理人员的基本情况
  2.1董事基本情况
执行董事:
       张兴:1963 年 9 月出生,中国国籍。复旦大学金融学博士,中欧工商管理学院在职工商管理硕士,上海财经大学金融学学士,复旦大学、上海交通大学、上海财经学院兼职教授,高级经济师。自 2011 年 12 月起出任公司董事长。主要工作经历:1985 年-1999 年在中国人民银行上海分行工作,历任外汇管理处(外资处)副科长、科长, 外资金融机构管理处副处长,银行一处副处长、正处级监管员等职;1999 年调中国保险监督管理委员会上海办公室任办公室主任(后改为综合管理处处长);2002 年任中国保监会国际部副主任。2003 年底任中国保监会上海监管局党委委员、局长助理、副局长;2008 年任中国保监会江西监管局党委书记、局长。任职批文号为保监产险(2011) 2026 号。
       梁铭,1971 年 11 月出生,中国国籍。华南理工大学(South China University of Technology)(中国.广州)本科毕业,学士学位;2002 年取得马里兰大学(University of Maryland)硕士学位。自 2015 年 1 月任史带财产保险股份有限公司董事、总经理。主要工作经历:1994 年 7 月在中国广东珠江电厂,工程师;随后,进入保险领域;1995 年 11 月,美亚保险公司(AIU)中国广东分公司任防灾防损部门的经理助理;2002 年9 月,美亚广州分公司任能源险利润中心经理;2008 年 2 月,加入史带集团在香港的Starr Tech 团队,专注于发展亚太区的财产险、能源险、工程险等领域。任职批文号为保监许可(2015)113 号。
非执行董事:
       董颖:1971 年 1 月出生,加拿大籍。加拿大麦吉尔大学(McGill University)工商管理硕士学位,美国注册金融分析师资格,香港证券分析师协会会员。自 2014 年 5 月起任公司董事。主要工作经历:历任美国国际集团(亚洲)投资有限公司直接投资部门副总裁;英高集团董事,负责该公司在中国大陆公司的投资银行业务;美国 Rochdale 投资管理公司的股票分析师和基金经理,于纽约工作;以及曾任职汇丰金融集团和法国里昂(亚洲)证券公司。现任史带投资顾问(亚洲)有限公司的执行合伙人。任职批文号为保监许可(2014)419 号。
       麦邵斯 (Ross Matthews):1956 年 3 月出生,美国国籍。亚特兰大 Emory 大学毕业,学士学位。自 2014 年 6 任公司董事。主要工作经历:1984 年 5 月至 1989 年 3 月在美国信诺保险任环球业务副总裁兼日本区副经理;1989 年 4 月-1995 年 7 月在美国国际集团分别担任产物保险区域副总裁、韩国美亚保险副总裁兼副总经理、商业保险区域副总裁;1995 年 8 月至 2007 年 1 月在美亚保险分别担任香港区总裁兼董事总经理、东南亚及大中华区区域副总裁、大中华区区域总裁、执行副总裁-全球主要客户、台湾区首席执行官,其中,2006 年 8 月至 2007 年 7 月在美国国际集团担任台湾中央产物保险董事长;2007 年 2 月至 2007 年 7 月在美亚保险担任香港区总裁兼董事总经理;2007年 7 至 2009 年 10 月在史带国际保险(亚洲)有限公司担任总裁;2011 年 7 月至 2012年 5 月在大众保险股份有限公司任执行董事、总经理。现任史带国际保险(亚洲)有限公司总裁兼首席执行官。任职批文号为保监许可(2014)546 号。
       孔新宇:1972 年出生,中国国籍。山东大学管理科学系管理科学专业毕业,复旦大学世界经济系国际贸易专业硕士,复旦大学世界经济系世界经济理论专业博士,中欧国际工商管理学院 EMBA。自 2015 年 1 月起任公司董事。主要工作经历:先后在港澳国际信托投资公司、兴业证券股份有限公司、第一证券有限公司等企业任职,现任中金投资(集团)有限公司投资总监。任职批文号为保监许可(2015)32 号。
       杰弗里•肖恩•雷蒙(Jeffrey S. Lehman),1956 年 8 月出生,美国国籍。康奈尔大学文理学院获得文学学士学位,密歇根大学公共政策研究院获得公共政策硕士,密歇根大学法学院博士学位。现任上海纽约大学常务副校长、美方校长。他曾担任北京大学国际法学院创院院长、康奈尔大学校长、密歇根大学法学院院长、密歇根大学法律与公共政策终身教授等职。在此之前,他在美国华盛顿特区担任执业律师、美国最高法院大法官约翰史蒂芬的助理,以及美国第一巡回上诉法院首席大法官弗兰克柯芬的助理等。任职批文号为保监许可(2017)1256 号。
2.2监事基本情况
       钮小鹏:1972 年 1 月出生,美国国籍。北京清华大学毕业,工科学士学位;纽约哥伦比亚商学院工商管理硕士学位。自 2015 年 1 月起任公司监事。曾担任多家国际金融企业领导层和高级管理职位,包括荷兰国际(ING)美国保险集团、美国国际集团(AIG)和中国国际信托投资公司。现任史带战略伙伴集团总裁。任职批准文号为保监许可(2014)727 号。
       马名驹,1961 年 1 月出生,中国国籍。工商管理硕士,高级会计师。自 2015 年 1月起任公司监事。主要工作经历:1980 年 8 月至 1998 年 10 月,先后在凤凰股份有限公司任副总经理、总经理;1998 年 10 月至 1999 年 4 月,任上海东方上市公司博览中心有,限公司副总经理;其中 1994 年 4 月至 2005 年 12 月,任锦江国际(集团)有限公司计财部经理;2005 年 12 月至今,任锦江国际(集团)有限公司副总裁兼计划财务部经理及金融事业部总经理。同时兼任上海锦江国际投资管理有限公司董事长兼总经理、锦江麦德现购自运有限公司副董事长、华安基金管理有限公司董事、长江养老保险股份有限公司董事、上海国际信托有限公司监事。
2.3总公司高级管理人员基本情况
       李婷婷,1980 年 5 月出生,中国国籍。毕业于上海外国语大学,获得法学学士学位, 此后就读于英国曼彻斯特大学,获国际商法法学硕士。李婷婷女士持有法律职业资格证书, 现任史带财产保险股份有限公司亚洲区法务总监、法律责任人、法律合规部负责人及董事会秘书。任职资格批准文号为保监许可〔2017〕618 号。
      张巧敏,1973 年 4 月出生,中国国籍。宁波大学经济学学士,有会计师、CIA、CRMA 资格。现任史带财产保险股份有限公司审计责任人。任职资格批准文号为保监许可(2015)1007 号。
       伍晨妮,1983 年 9 月出生,中国国籍。上海财经大学保险学(保险精算专业)研究生学历,具有中国精算师(非寿险)资格。现任史带财产保险股份有限公司精算责任人(任职资格已报备)。
3.子公司、合营企业和联营企业的基本情况
报告期末是否有子公司、合营企业或联营企业? 否□)
 
 
 
 
 
公司名称
 
 
 
 
公司类型
持股数量(股)或出资额(元)
持股比例(%)
 
期初
期末
变动额
期初
期末
变动比例
 
1
大众保险销售服务(上海)有限公司
一人有限责任公司(法人独资)
 
21,300,000.00
 
21,300,000.00
 
-
 
100.00
 
100.00
 
-
备注:已注资,待审批
 
二、主要指标
1.偿付能力充足率指标
项目
本季度末数
上季度末数
核心偿付能力溢额(单位:元)
617,565,963.10
575,542,545.66
核心偿付能力充足率
275.93%
243.26%
综合偿付能力溢额(单位:元)
617,565,963.10
575,542,545.66
综合偿付能力充足率
275.93%
243.26%
2.最近一次风险评级结果
       根据保监会下发的财会部函 [2017]1554 号和[2017]1384 号,我司在保监会 2017年第 3 季度及 2017 年第 2 季度风险综合评级(分类监管)评价中均被评定为 B 类。
3.主要经营指标
                                                                                                                   单位:元
 
本季度(末)数
上季度(末)数
保险业务收入
147,512,984.33
218,853,115.73
净利润
-7,474,209.39
-1,680,653.86
净资产
980,055,139.06
988,670,038.45
 
三、实际资本
                                                                                                                  单位:元
项目
本季度末数
上季度末数
认可资产
2,971,599,514.07
2,861,216,451.10
认可负债
2,003,014,118.30
1,883,932,976.06
实际资本
968,585,395.77
977,283,475.04
其中:核心一级资本
968,585,395.77
977,283,475.04
核心二级资本
-
-
附属一级资本
-
-
附属二级资本
-
-
 
四、最低资本
                                                                                                                    单位:元
项目
本季度末数
上季度末数
最低资本
351,019,432.67
401,740,929.38
其中:量化风险最低资本
334,415,693.49
378,376,199.09
非寿险保险风险最低资本
153,815,205.31
150,807,183.13
市场风险最低资本
11,099,004.19
10,940,039.73
信用风险最低资本
262,963,488.70
313,755,185.80
风险分散效应
93,462,004.71
97,126,209.57
特定类保险合同损失吸收效应
-
-
控制风险最低资本
16,603,739.18
23,364,730.29
附加资本
-
-
 
五、风险综合评级
       根据保监会下发的财会部函 [2017]1554 号和[2017]1384 号,我司在保监会 2017年第 3 季度及 2017 年第 2 季度风险综合评级(分类监管)评价中均被评定为 B 类。
 
六、风险管理状况
1.保监会最近一次对公司偿付能力风险管理能力的评估得分
       根据财会部函[2018]901 号, 我司 2017 年偿付能力风险管理能力监管评估得分70.07 分。其中,风险管理基础与环境 14.36 分,风险管理目标与工具 5.59 分,保险风险管理 7.93 分,市场风险管理 6.56 分,信用风险管理 6.38 分,操作风险管理 6.90 分, 战略风险管理 7.78 分,声誉风险管理 7.10 分,流动性风险管理 7.48 分。
2.公司制定的偿付能力风险管理改进措施及报告期最新进展
       1、完善制度。本季度,由公司法律合规与风控部牵头组织公司相关部门,对照保险监管要求及本年度公司风险管理工作的实际,启动了对公司偿付能力风险管理专项制度的年度更新和修订工作,修订后的制度将在 2018 年 1 季度提交董事会风控委员会和董事会审批。
       2、季度风险监测和报告。本季度,各相关部门借鉴保监会分类监管操作风险监测指标以及《史带财险关键风险指标库》设定的“预警值”和“危险值”,对第三季度七项风险(保险风险、市场风险、信用风险、战略风险、操作风险、声誉风险和流动性风险)进行了指标监测,对于触发“预警值”和“危险值”的风险指标进行了原因分析并制定了管理措施。首席风险官于 2017 年 10 月向董事会提交了三季度的风险管理情况报告。
 
七、流动性风险
1.流动性风险监管指标
指标名称
本季度(末)
上季度(末)
净现金流(单位:元)
 
-137,416,771.43
 
-56,107,772.03
综合流动比率-3 个月内
356.14%
347.66%
综合流动比率-1 年内
237.85%
238.17%
综合流动比率-1 年以上
158.58%
186.00%
流动性覆盖率-压力情景 1
276.73%
576.52%
流动性覆盖率-压力情景 2
292.78%
505.63%
备注:压力情景 1:签单保费较去年同期下降 80%
          压力情景 2:预测期内到期的固定收益类资产 20%无法收回本息
2.流动性风险分析及应对策略
      公司 2017 年度经营性现金流为正,且由于公司货币资金较为充足,所以暂不存在流动性方面的显著问题,且公司管理层以及集团相关部门在年初预算和季度监控中均考虑到了此问题,尽量使该风险在可控范围内。本季度,公司通过《关键风险指标库》中相关指标监测流动性风险,1 年内综合流动比率(2.3785)及压力情景下流动性覆盖率(压力情景 1:2.7673;压力情景 2:2.9278)虽较上季度有所下降,但仍保持在较高的水平。
       预计未来净现金流小于零时,本公司拟采取的改善措施包括但不仅限于:
       1)加强应收保费的管理,严格遵照给予客户的信用标准,最大限度地减少逾期保费的发生。对于确实逾期的应收保费,应加大催收力度;
       2)在选择再保险接受人时,应同时考虑资信审核及资信风险分散度(单一再保险接受人接受限额)。及时结算再保款项,加强分保应收账款的管理,严控分保应收账款的规模和期限,对于逾期的应加大催收力度;
       3)将交易性金融资产及时变现。
       截至 2017 年 12 月 31 日,本公司持有交易性金融资产 5.88 亿,其中 5.82 亿为货币基金,能够做到及时变现且足额覆盖压力情景下的净现金流缺口。
 
八、监管机构对公司采取的监管措施
1.保监会对公司采取的监管措施
       
2.公司整改措施及执行情况
       不适用
 
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